¿De qué se trata?
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha publicado una nota de investigación que describe los hallazgos de su Proyecto de Datos Sintéticos y Anti-Lavado de Dinero, una iniciativa de múltiples partes interesadas que involucra a la FCA, el Instituto Alan Turing, Plenitude Consulting y Napier AI. El proyecto ha creado un conjunto de datos totalmente sintético que preserva la privacidad e incluye tipologías realistas de lavado de dinero, que estará disponible para las empresas que participen en el próximo FCA Data Sprint a través de FCA Digital Sandbox. El informe explora cómo los datos sintéticos pueden respaldar la innovación en la lucha contra el lavado de dinero (AML) al mismo tiempo que preservan la privacidad, e identifica compensaciones, limitaciones y riesgos clave que las empresas deben conocer.
Nuestra directora jurídica, Tamara Raoufi, dice…
«Esta publicación de la FCA es importante para cualquier empresa involucrada en la prevención de delitos financieros o el desarrollo de tecnología AML. La FCA señala una clara ambición de ser un regulador más basado en datos y de apoyar a las empresas en la experimentación segura con IA y otras nuevas herramientas de detección, pero el informe también es honesto acerca de las limitaciones de los datos sintéticos. Es importante que las empresas continúen probando claramente los sistemas de la FCA en el mundo real; los datos son una herramienta útil para la experimentación, no una base para retirarse de una supervisión operativa rigurosa».
