Obtener el asesoramiento fiscal adecuado es vital en el complejo mundo fiscal en el que vivimos. La Carta de Impuestos de Kiplinger lo ayuda a mantenerse al día con su dinero con las últimas noticias y pronósticos, con información de nuestro experimentado equipo (Obtenga una edición gratuita de Kiplinger’s Tax Letter o suscríbase). Solo puede obtener la gama completa de consejos si se suscribe a la Carta Fiscal, pero publicaremos fragmentos en línea con regularidad, y aquí hay una muestra de ellos…
¿Obtener una hipoteca sobre una vivienda o refinanciar su hipoteca actual? Si es así, es necesario conocer las normas fiscales para la deducción de intereses.
- Puede deducir los intereses hipotecarios en el Anexo A de su 1040 si lo detalla
- Los intereses son deducibles sobre hasta $750,000 de deuda total sobre el valor líquido de la vivienda: deuda garantizada por su vivienda principal y/o una vivienda secundaria e incurrida para la compra, construcción o mejora sustancial de la vivienda.
- Los préstamos originados antes del 16 de diciembre de 2017 tienen un límite de $1,000,000 para deducciones de intereses.
- La refinanciación de deuda antes del 16 de diciembre de 2017, hasta el monto del préstamo anterior, también tiene un techo de deuda de $1,000,000 para deducciones de intereses.
El tratamiento de los intereses que se pagan por los préstamos hipotecarios es complicado.
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Podrás deducir este interés si el préstamo está garantizado por una primera o segunda vivienda y se utiliza para comprar, construir o mejorar significativamente tu vivienda. Es parte de la deuda de compra de $750,000 (o $1,000,000). Las mejoras son importantes si agregan valor a la vivienda, extienden la vida útil de la residencia o crean nuevos usos para la vivienda. Las ampliaciones y renovaciones cuentan. Las reparaciones y el mantenimiento básicos no lo son.
No puede deducir el interés si utiliza los ingresos del préstamo hipotecario para fines distintos de comprar, construir o realizar mejoras importantes en la vivienda. Antes de 2018, podía usar el efectivo de estos préstamos para comprar un automóvil, pagar deudas de tarjetas de crédito, viajes y más, y deducir intereses sobre hasta $100,000 en deudas. Sin embargo, la ley fiscal de 2017 puso fin temporalmente a esta ventaja fiscal para los préstamos hipotecarios.
Esto apareció por primera vez en la Carta Fiscal de Kiplinger. Le ayuda a navegar por el complejo mundo de los impuestos informándole sobre cambios nuevos y pendientes en las leyes tributarias, brindando consejos para reducir sus impuestos personales y comerciales y prediciendo lo que la Casa Blanca y el Congreso podrían hacer con los impuestos. Obtenga una edición gratuita de Kiplinger’s Tax Letter o suscríbase.
