Washington, DC – Los cambios propuestos por la OCC a su marco para las apelaciones bancarias de decisiones de supervisores restaurarían la confianza, fortalecerían la responsabilidad y mejorarían la transparencia en el proceso de apelaciones, dijeron ayer en una carta de comentarios el Bank Policy Institute, los Independent Community Bankers of America y la American Bank Directors Association.
«El proceso de apelación es una característica central de la supervisión, pero no funciona si los bancos no confían en la imparcialidad del sistema y temen represalias. Los cambios propuestos por la OCC fortalecerían la rendición de cuentas y mejorarían la equidad en el proceso de apelación». – BPI, ICBA y AABD
Qué hay de nuevo. Para mejorar la independencia del proceso de apelaciones de supervisión, la propuesta establecería un nuevo estándar para revisar apelaciones de supervisión sustantivas y crearía una nueva junta de apelaciones para reemplazar al ombudsman de la OCC en la adjudicación de apelaciones. Este marco permite a los bancos apelar acciones de supervisión como revisiones de calificación o asuntos que requieren atención (MRA). El BPI recomienda cambios adicionales para mejorar la imparcialidad y la rendición de cuentas, que incluyen:
- Adoptar medidas para fomentar la independencia y la experiencia de la Junta de Apelaciones, como seleccionar miembros votantes que no estén empleados actualmente o recientemente por la OCC, fortalecer las protecciones contra conflictos de intereses, agregar un grupo de cinco a seis miembros a la Junta de Apelaciones para formar parte de paneles de apelaciones de tres miembros y nombrar miembros por períodos de tres años.
- Aclarar y simplificar las reglas relativas al inicio de una apelación, incluido permitir que la alta dirección del banco apruebe una apelación y aclarar el alcance de las «decisiones de supervisión importantes» que pueden apelarse.
- Fortalecer el proceso propuesto para conocer y decidir apelaciones, incluidas las medidas cautelares. ex parte comunicaciones, aclarando que los reclamantes pueden complementar los registros de revisión y dando a los bancos un tiempo razonable para presentar una queja antes de iniciar una acción de cumplimiento basada en una decisión de supervisión sustantiva.
Contexto. El sistema de apelaciones de la OCC se utiliza poco y no ha cambiado durante más de una década. El año pasado, la FDIC propuso cambios similares a su marco de supervisión de apelaciones. Las agencias bancarias en general se encuentran en medio de un esfuerzo más amplio para reformar la supervisión, alineando las acciones de supervisión con los riesgos financieros más críticos.
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