Se amplía el presunto caso de estafador Ponzi de RI: 18 demandas contra TD Bank
Una nueva demanda federal amplía las acciones legales relacionadas con el caso de presunta irregularidad que involucra al nativo de Rhode Island y ex marine estadounidense Christopher Aubin.
Aubin, originario de Lincoln, supuestamente robó millones a los inversores. A menudo utiliza su experiencia como infante de marina para ganarse la confianza de los inversores.
GoLocalProv descubrió todo el esquema en un informe de investigación publicado en septiembre de 2024. Desde entonces, GoLocal ha descubierto mucho más: vea historias relacionadas a continuación.
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Aubin, su novia de entonces, sus empresas y uno de sus asociados fueron demandados por la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos.
GoLocal ha revelado que el Departamento de Justicia está llevando a cabo una investigación criminal en curso.
Ahora llega una demanda de las presuntas víctimas de Aubin.
La nueva demanda, presentada el viernes en un tribunal federal de Rhode Island, dice:
Esta acción surge del conocimiento y la asistencia sustancial de TD Bank en un esquema Ponzi multimillonario orquestado por Aubin y sus empresas. Durante aproximadamente dos años, Aubin solicitó inversiones de docenas de personas en varios estados, prometiendo rendimientos superiores al mercado supuestamente derivados de inversiones inmobiliarias legítimas. En verdad, Aubin utilizó fondos de inversores posteriores para pagar a inversores anteriores y financiar su lujoso estilo de vida y el de su novia, Ashley Corcoran. Aubin se encuentra ahora bajo investigación penal estatal y federal (incluso por parte del IRS) y ha sido acusado en una demanda federal presentada por la Comisión de Bolsa y Valores de Massachusetts. TD Bank no fue un espectador inocente. TD Bank proporcionó las cuentas bancarias y la infraestructura financiera necesarias para sostener el fraude, ignoró las señales de alerta obvias y se benefició de las mismas transacciones que sustentaron el esquema Ponzi. Los demandantes buscan daños y perjuicios sufridos como resultado de la participación de TD Bank y la facilitación del plan fraudulento de Aubin.
Lo central del reclamo de la presunta víctima es:
TD Bank no siguió muchos, si es que alguno, de los protocolos Conozca a su cliente (“KYC”) de TD Bank y, a sabiendas, ayudó al esquema Ponzi de Aubin. Los protocolos KYC bancarios son procedimientos obligatorios para que las instituciones financieras, como TD Bank, verifiquen la identidad de los clientes y evalúen riesgos (como lavado de dinero, fraude, financiamiento del terrorismo) mediante la recopilación de información para los clientes, que incluye, entre otros, nombre, fecha de nacimiento, identificación y dirección, verificación con listas de vigilancia y monitoreo continuo de actividades, garantizando el cumplimiento de las regulaciones aduaneras con la ley I. Programas, debida diligencia y notificación de actividades sospechosas.
La demanda agrega:
«Aubin y Corcoran se están divirtiendo. Las publicaciones de Aubin y Corcoran en las redes sociales muestran que mientras ASI giraba cientos de miles de dólares en cheques sin fondos a sus inversores, Aubin y Corcoran volaban en aviones privados o helicópteros, compraban coches de lujo y comían en restaurantes caros y de alta gama. Incluso el dinero de Corcoran se estaba invirtiendo en el estilo de vida de Aubin. Después de ser informados de que los inversores ahora estaban conscientes del fraude que se les estaba perpetrando, Corcoran publicó su costosa comida en un lugar elegante. Restaurante de Boston”.
La demanda alega que TD Bank es culpable de:
CARGO I – AYUDA Y FRAUDE
CARGO II – NEGLIGENCIA Y SUPERVISIÓN NEGLIGENTE
CARGO III – CONSPIRACIÓN CIVIL
La demanda cita ejemplo tras ejemplo del fracaso de TD Bank:
Específicamente, TD Bank aprendería, con la debida diligencia, lo siguiente:
En diciembre de 2021, poco más de un año antes de que Aubin abriera una cuenta personal en TD Bank, Bank of America demandó a Aubin por incumplimiento.
En julio de 2022, ocho meses antes de que Aubin abriera una cuenta personal en TD Bank, el cliente de Aubin lo demandó por no devolver el depósito.
En febrero de 2023, apenas un mes antes de que Aubin abriera una cuenta personal en TD Bank, Synchrony Bank demandó a Aubin por impago de deudas.
En mayo de 2023, apenas tres meses antes de que Aubin abriera la cuenta comercial de ASI en TD Bank (y mientras era cliente de banca personal de TD Bank), Citibank demandó a Aubin por incumplimiento.
El día antes de que Aubin abriera la cuenta comercial de ASI en TD Bank, el 16 de agosto de 2023, Navy Federal Credit Union demandó a Aubin por incumplimiento.
Trece días después de abrir la cuenta ASI en TD Bank, el 30 de agosto de 2023, sus abogados demandaron a Aubin por no pagar sus facturas legales. Caso 1:26-cv-00117-MSM-PAS Documento 1 Archivado el 27.02.26.
Dieciocho días después, el 18 de septiembre de 2023, Discover Bank demandó a Aubin por incumplimiento.
Menos de dos meses después de abrir la cuenta ASI en TD Bank, un ex socio comercial demandó a Aubin por falsificar documentos de crédito.
Así, antes y mientras Aubin y ASI eran clientes de TD Bank, cinco instituciones bancarias distintas demandaron a Aubin por incumplimiento de sus deudas.
TD Bank sabía que en marzo de 2023, antes de que Aubin iniciara ASI, él era un cliente personal de TD Bank con un saldo de cuenta históricamente muy bajo que había resultado negativo en varias ocasiones.
TD Bank sabía que después de que Aubin fundó ASI y abrió la cuenta bancaria comercial de ASI en TD Bank, la cuenta de TD Bank de ASI de repente recibió cientos de miles de dólares en transferencias bancarias de varios individuos y empresas. TD Bank también sabía que se estaban transfiriendo cientos de miles de dólares desde la cuenta comercial de ASI a la cuenta personal de Aubin.
TD Bank sabía que entre mayo de 2023 y mayo de 2024, ASI recibió millones de dólares en transferencias. Y, además, al cabo de un año, Aubin y ASI fracasaron por completo y devolvieron cientos de miles de dólares en cheques.
TD Bank ha recibido demandas, incautaciones de cuentas bancarias y citaciones relacionadas con el esquema Ponzi de Aubin y aún no ha congelado sus cuentas personales o comerciales de ASI.
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