El banco Raiffeisen se enfrenta a una investigación de control contra el blanqueo de capitales

Raiffeisen Bank International, informado de la investigación del regulador en enero de 2023, subrayó en su informe anual que, según la interpretación de la FMA, el banco no estaba suficientemente convencido de que disponía de procedimientos de diligencia debida adecuados con respecto a sus propios clientes. corresponsalía bancaria. Por tanto, la FMA considera que el RBI no ha cumplido plenamente con sus obligaciones administrativas. Un portavoz del RBI mencionó a Reuters que los hallazgos de la investigación se relacionan con pagos hasta 2020; sin embargo, el regulador está examinando actualmente los pagos procesados ​​entre 2017 y 2020 en una investigación que podría conducir a multas.

El anuncio se produjo tras la investigación del grupo sobre el organismo de sanciones estadounidense, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro. En ese momento, las investigaciones estaban relacionadas con pagos que involucraban a Rusia y datos revelados por el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación en un proyecto llamado ‘Chipre Confidencial’. En su actual informe anual, el RBI mencionó la investigación estadounidense, lo que refleja los intentos de la OFAC de aclarar las transacciones de pago de la institución financiera con los bancos corresponsales estadounidenses en relación con los acontecimientos en Rusia y Ucrania. El banco también enfatizó que la violación de las sanciones estadounidenses puede resultar en multas, congelación de cuentas y terminación de relaciones comerciales con los bancos corresponsales estadounidenses.

A medida que más bancos publicaron sus informes anuales para 2023, algunos de ellos citaron investigaciones relacionadas con el cumplimiento de las regulaciones sobre lavado de dinero en varios países. Antes del anuncio de Raiffeisen, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) inició una investigación sobre los controles anti-AML de Lloyds Banking Group en el Reino Unido. El informe anual del banco detalla la investigación sobre el cumplimiento de las regulaciones antilavado de dinero de la región y las reglas y principios comerciales de la FCA, enfocándose en su marco de control. Además, el informe subrayaba que Lloyds estaba cooperando con la investigación y no podía evaluar el posible impacto financiero de la misma.

Además, la FCA ha ampliado sus investigaciones a otros bancos del Reino Unido, incluido Barclays. El banco reveló en su informe anual que el regulador había examinado su cumplimiento de las normas sobre blanqueo de dinero. Sin embargo, más tarde se anunció que la FCA tenía intención de cerrar la investigación.