En Virginia, 2025 fue el año de las fusiones y adquisiciones de bancos comunitarios.
Atlantic Union Bankshares del condado de Henrico adquirió Sandy Spring Bank por una revolucionaria suma de $1.300 millones, lo que agregó más de 50 sucursales en Washington, DC, Maryland y el norte de Virginia al redil de Atlantic Union, convirtiéndola en la franquicia regional más grande en la parte baja del Atlántico Medio.
TowneBank, con sede en Suffolk, también creció, adquiriendo Village Bank, Old Point National Bank y Dogwood State Bank, fortaleciendo su presencia en Central Virginia y Hampton Roads, además de expandirse a Carolina del Norte y Carolina del Sur.
Por supuesto, la mayor fusión bancaria en 2025, sobre todo en Virginia, fue el exitoso acuerdo Capital One-Discover de 35.300 millones de dólares en mayo de 2025, donde los gigantes de las tarjetas de crédito se fusionaron para crear el sexto banco más grande de Estados Unidos.
Parte de esta actividad de fusiones y adquisiciones es resultado del aumento de los precios de las acciones bancarias y de un entorno regulatorio menos estricto bajo la administración Trump, dijo el presidente ejecutivo de TowneBank, Bob Aston, a fines del año pasado.
Según S&P Global Market Intelligence, el año pasado se anunciaron 181 fusiones bancarias en todo el país, y más de 100 se anunciaron en la segunda mitad del año, en comparación con aproximadamente 60 en la segunda mitad de 2024. Sin embargo, es posible que veamos menos fusiones anunciadas en Virginia este año, ya que los líderes de Towne y Atlantic Union dijeron que planeaban comprar otros bancos y no planean crecer en este momento. Corto plazo.
Aun así, podría haber otras fusiones o ventas de bancos comunitarios más pequeños en Virginia en 2026. Por ejemplo, Burke & Herbert Financial Services, con sede en Alexandria, anunció a finales de 2025 que compraría Linkbank de Pensilvania por unos 354,2 millones de dólares, creando un banco con 11.000 millones de dólares en activos totales.
Si bien las adquisiciones pueden generar una mayor supervisión regulatoria de los bancos, junto con tarifas más altas, los bancos comunitarios independientes sienten más presión para crecer o ser absorbidos por otros bancos. Fundado en 1902, Atlantic Union era un banco de 8 mil millones de dólares en 2016, cuando se unió el director ejecutivo John Asbury. La junta directiva del banco quería encontrar un líder que pudiera llevarlo a un nuevo nivel regulatorio, superando los 10 mil millones de dólares en activos.
Asbury, que trabajó para Bank of America y dirigió un pequeño banco en Santa Fe, Nuevo México, lo expresó ante la junta directiva: «Si vamos a ser independientes y vamos a superar los 10 mil millones de dólares, este será un banco con 13 (mil millones) o 15 mil millones de dólares en activos, o simplemente desaparecerá porque es demasiado caro».
Hoy en día, Atlantic Union Bank vale 38.700 millones de dólares, y TowneBank, fundado en 1999 en el garaje de Aston, supera ahora los 20.000 millones de dólares.
Aunque la estructura fiscal de las cooperativas de crédito federales difiere de la de los bancos comunitarios (y sigue siendo un motivo de discordia entre los banqueros que argumentan que las cooperativas de crédito actúan cada vez más como bancos pero no tienen que pagar tantos impuestos), las fusiones entre cooperativas de crédito también han aumentado en los últimos años. Arlington Community y CommonWealth One anunciaron su fusión en septiembre de 2025 y, en enero de 2025, Apple Federal of Northern Virginia adquirió NextMark Credit Union, creando una institución de 5 mil millones de dólares.
Aston, de TowneBank, que tiene más de 50 años de experiencia bancaria, dijo que espera ver muchas más fusiones bancarias anunciadas durante el próximo año. Por ahora, señaló, «si se puede llegar a un acuerdo con el vendedor potencial, se puede aprobar el acuerdo».
Señor
