WASHINGTON, CC – Ayer, el senador estadounidense Pete Ricketts (R-NE) participó en una audiencia del Comité Bancario del Senado donde abogó por un alivio regulatorio para las instituciones financieras de Nebraska mediante la modernización del capital bancario, enfatizando el papel fundamental de los préstamos hipotecarios basados en relaciones en las comunidades locales y rurales. Durante la audiencia, Ricketts se centró en el impacto negativo de los actuales requisitos de capital de activos respaldados por hipotecas (MSA) de Basilea III en las instituciones financieras más pequeñas. Estas reglas de capital afectan directamente su capacidad para originar nuevos préstamos hipotecarios y seguir administrando hipotecas para clientes existentes.
«En Nebraska, nuestro sistema bancario se basa en bancos y cooperativas de crédito regionales y locales, no en grandes bancos». El senador Ricketts dijo. «Suministran la compra de equipos agrícolas y extienden el capital de trabajo a los pequeños productores y minoristas principales. Para muchas familias de Nebraska, son la institución que ayuda con una primera hipoteca, un préstamo para la construcción de una vivienda o un refinanciamiento después de cambiar de trabajo… El aumento del límite de MSA ayuda a garantizar un mercado de MSA más ordenado y líquido para todos los participantes y aporta mayor estabilidad al mercado único».
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Los comentarios de Ricketts se hicieron en una audiencia del Comité Bancario del Senado: «Actualización de los reguladores prudenciales: dimensionamiento de la regulación para promover las oportunidades estadounidenses». Los testigos fueron: Excmo. Michelle Bowman, Vicepresidenta de Supervisión, Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal; el Sr. Travis Hill, presidente de la Corporación Federal de Seguros de Depósitos; Honorable. Jonathan Gould, Contralor, Oficina del Contralor de Moneda; y el Excmo. Kyle Hauptmann, presidente, Administración Nacional de Cooperativas de Crédito.
Fondo
El 5 de febrero de 2026, el senador Ricketts envió una carta con el representante Flood (R-NE) con el vicepresidente Bowman, el contralor Gould y el presidente Hill sobre la eliminación del requisito de activos de servicio hipotecario (MSA) para los bancos en el régimen del índice de apalancamiento de los bancos comunitarios (CBLR). El marco de capital actual ha creado un sistema en el que los bancos comunitarios se enfrentan a la decisión de incurrir en sanciones graves o cortar las valiosas relaciones existentes con los clientes mediante la venta de MSA.
